跨境互联网券商被指“无照”展业 富途控股、老虎证券美股盘前大跌 两家券商回应

跨境互联网券商被指“无照”展业 富途控股、老虎证券美股盘前大跌 两家券商回应局中人豆瓣 梁冀2021年10月28日（今日），中概券商股盘前大跌。富途控股（FUTU）、老虎证券（TIGR）一度分别下跌超过30%和20%。截至发稿，富途控股下跌20.44%，老虎证券下跌15.80%。 消息面上，10月27日

梁冀2021年10月28日（今日），中概券商股盘前大跌。富途控股（FUTU）、老虎证券（TIGR）一度分别下跌超过30%和20%。截至发稿，富途控股下跌20.44%，老虎证券下跌15.80%。

消息面上，10月27日，中国金融四十人论坛网站刊发了中国人民银行金融稳定局局长孙天琦在第三届外滩金融峰会上就“数字环境下金融牌照的地域边界和客群边界的实现”发表的主题演讲。孙天琦在演讲中表示，对境内外投资者禁止的金融业务，以及未对外开放的金融业务，境外机构不得在境内经营。已对外开放的金融业务，境外机构必须持境内相关牌照合法合规经营。境外机构在境内从事禁止的、未对外开放的金融业务、或者仅持境外牌照在境内展业，属非法金融活动。国内也同样，金融机构若仅持有可在一定区域内展业的牌照，不能在全国展业，全国性金融牌照只能由中央金融管理部门颁发。

孙天琦表示，部分境外证券经营机构在未取得境内相关牌照、仅持有境外牌照的情况下，利用互联网平台，主要专门面向境内投资者提供境外证券投资服务。例如，美股、港股交易服务，属于“跨境交付”范畴。跨境互联网券商客户快速增长，多来自我国境内。据专业媒体报道，注册在开曼群岛的A公司存量入金账户80%来自我国境内，注册在香港的B公司为55%。从业务实质看，跨境互联网券商属在我境内无照驾驶，属非法金融活动，这种定性与资本项目是否完全可兑换无关。

这引发外界对于富途控股、老虎证券等跨境互联网券商被监管指“无照”展业的关注。随后，包括富途证券和老虎证券在内的中概券商股盘前重挫。

对于外界的关注，老虎证券工作人员今日向表示，老虎集团一直视合法合规运营为集团的生命线，积极和监管机构保持沟通，坚守合规底线，服从各级监管要求。老虎证券和其他美国、中国香港券商业务模式一样，严格遵守全球各地监管规定要求，我们并没有任何法律合规上的变化和创新，只是通过中国科技力量提升用户体验。目前，公司在中国香港地区、新加坡、新西兰、澳大利亚、美国等多地持有证券牌照，80%以上的增量入金客户来自海外，我们始终严格遵守相关的监管要求，保障客户资产安全。

富途控股工作人员亦于今日向表示，富途证券（香港）从成立之日起即在中国香港持牌并接受严格监管，一直以来秉承合规经营的原则，在原有行业法律法规的框架内经营，与所有在香港持牌的同行无异。如今富途作为全球化企业，在多个国家地区当地成立了独立的持牌机构，80%以上的新增客户来自中国香港地区及海外，绝大多数存量客户也来自中国香港地区及海外。

其表示，富途证券（香港）作为中国香港持牌券商，资本金充足，公司运作稳健，其客户资产需要隔离在监管指定给客户的专用托管账户中，券商资产与客户资产妥善分离。这项保护是国际通行的证券和商品经纪的核心原则，客户资产和券商本身资产彼此独立，且受到严格规管。富途始终严格遵守监管的规定和要求，保障客户资产安全。

富途创始人李华（花名“叶子哥”）今日发布署名文章《其他的留给时间》，表示富途证券是一间成立于香港，持有香港证监会颁发的1、2、3、4、5、7、9号牌照并接受香港证监会规管的持牌机构。除了科技的运用和基于科技的创新成分更多之外，以第1类证券交易牌照相关的业务为例，富途证券在业务模式上与在香港持有同类牌照的外资、内资、港资等银行证券机构并无二样。此外，富途证券自成为受香港证监会规管的持牌机构以来，运行情况良好，无任何不良监管记录。母公司富途控股在过去一年多募集到的150多亿港币的资金也大多用来支持富途证券的业务运营，因此资本金也非常充足。不存在倒闭的问题。

李华还表示，“以风险为本”的金融监管体系和监管的有效及透明是香港成为领先的国际金融中心之一的重要原因；作为富途证券的客户，其资产、个人资料和其他私隐信息一直在得到有效的监管和保护。

此前，人民网于10月14日发文质疑富途证券、老虎证券等跨境互联网券商在用户信息安全以及合法合规等方面存在风险，引发两家中概券商股股价大跌。彼时外界主要关注的是两家跨境互联网电商在《个人信息保护法》于11月1日生效后存在的用户信息安全问题。

此次，跨境互联网券商被指在境内“无照驾驶”开展业务，在仅持有境外牌照的情况下，利用互联网平台，主要专门面向境内投资者提供境外证券投资服务。

此外，证监会曾于2016年发布投资风险提示，点名老虎证券等境内网站和移动客户端提供美股、港股等境外证券买卖服务。证监会表示，目前除合格境内机构投资者(QDII)、“沪港通”机制外，证监会未批准任何境内外机构提供“跨境炒股”服务，提示投资者通过合法渠道参与境外证券市场投资。

对于跨境互联网券商的合规问题，将持续予以关注。

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