财富管理市场风起云涌 中信综合金融舰队联合出海

财富管理市场风起云涌 中信综合金融舰队联合出海soe 454 2020年，券商、公募、保险、银行都在做同样一件事，这就是财富管理平台的布局。 2020年最后一天，中信银行“中信幸福财富”品牌升级发布会上传来消息，中信集团正在加快落实集团对协同的整体部署

2020年，券商、公募、保险、银行都在做同样一件事，这就是财富管理平台的布局。

2020年最后一天，中信银行“中信幸福财富”品牌升级发布会上传来消息，中信集团正在加快落实集团对协同的整体部署，战略性推动财富管理业务加速发展。

不平静的财富管理蓝海

五年前，财富管理是第三方金融服务平台的核心业务，像宜信、诺亚财富这样的公司，为高净值客户及机构投资者提供资产配置方案，以显示其专业的综合服务能力。

两年前，财富管理成为券商转型的关键业务，券商纷纷把经纪业务部门更名为财富管理部门，通过产品研究能力、资产配置能力和投顾服务能力，为客户带来投资价值的升值。

2020年，公募基金、保险公司也加入了财富管理市场，成立财富管理部门，招聘财富管理经理。2020年10月，新财富在上海举行的“财富管理闭门会议”，共有50多家券商、10多家公募基金、近10家第三方管理机构参会，预示着财富管理的蓝海不再平静。

12月，新华人寿保险公司在2020年开放日活动中宣布：将利用好险资特色打造财富管理平台，在资管新规条件下，以财富管理为抓手，做大保险公司的价值。

2020年最后一天，中信银行宣布“中信幸福财富”品牌体系升级，标志着中信银行财富管理模式“协同”体系再次升级与强化，以中信集团综合金融舰队驶入“财富管理蓝海”。据了解，至2020年11月底，中信银行零售渠道向集团内子公司导流客户2522万户，协同销售子公司产品金额近300亿元，同比增长280%。

新财富故事大片呼之欲出。经过近10年中国资本市场和中国私人财富的发展，伴随着大批金融机构尤其是头部金融机构的布局，财富管理市“蓝海”或将成为“红海”。

财富管理有益于做大公司价值

中国的私人财富管理市场是一块富饶的土壤。从创富到传富、守富，构成一条财富管理的马拉松。这条赛道又宽又长，各金融机构争相战略布局，调动资源、长期谋局。

根据瑞信研究院（Credit Suisse Research Institute）发布的《2019年全球财富报告》，中国家庭总财富从2000年的3.7万亿美元增长到目前（截止报告发表前）的63.8 万亿美元，增长了17倍以上，增长速度是其他国家平均水平的三倍以上。

以中信银行为例，截至2020年11月末，中信银行零售客户管理资产规模达到2.2万亿元，是国内第2家管理资产规模超过2万亿元的全国性股份制商业银行。这一规模在近五年以2位数的增幅快速增长。

商业银行战略转型方向的主战场是提高轻资本收入，而财富管理业务则是商业银行提升轻资本收入规模的重要抓手。根据麦肯锡等咨询公司预测，未来10年，财富管理市场规模将保持10%以上的年化增长率，商业银行营业收入规模仍将保持快速稳健增长。

中信以综合金融舰队应对激烈竞争

财富管理，谁主沉浮？

去年11月，中信银行携手胡润百富发布了《2020中国高净值人群需求管理白皮书》，发现财富人群需求变化：一是客户对财富管理需求多样化，从最低层次的理财、资产配置，到未来人生时段的财富传承、养老规划；二是，对于拥有财富的人来说，健康、子女教育、家庭亲情比财富更重要。

守富和传富已成为中国财富管理行业的使命。让创富、守富和传富的过程充满幸福的感受，是中信银行的财富管理之道。

在中信银行，财富管理不是一个简单的业务单元，而是一个融合客户全生命周期的全新生态价值体系。

中信银行战略性聚焦财富管理业务，紧密依托中信集团的金融协同优势。2020年12月31日的“中信幸福财富”品牌升级新闻发布会上，中信集团领导和中信银行、中信证券、中信建设证券、中信信托、中信保诚人寿、华夏基金、中信保诚基金等七大头部金融子公司的领导齐聚发布会，共话财富管理的协同优势。

不言面喻，中信银行将依托中信集团综合金融优势，加速拓展财富管理的市场。

对于财富管理第三方平台和多数金融机构来说，一端是客户，一端是渠道，然后通过产品优选能力和投资经验为客户管理财富；对于保险公司来说，从提供投资策略和提升投资收益的保险资产管理者转型为以客户体验为中心的个性化、全方位金融服务提供商。而对于中信银行来说：客户、产品、渠道可形成闭环，是依托中信集团全牌照综合金融服务的协同资源，提供平台，提供策略指导、产品筛选和培训支持，提供售前规划、售中讲解和持续建议的全方位服务。

据介绍，“中信幸福财富”在推进品牌升级的同时，逐步在中信集团层面实现三大方面整合：一是搭建国内一流的“中信幸福财富”专家团队，共同进行宏观研判、资产配置、产品优选、组合构建及再平衡，打造强强联合的专业市场力量；二是联合为“中信幸福财富”客户提供全委托基金投顾服务，客户可以在购买组合方案里自动调仓，实现投资前、中、后的全流程自助服务；三是通过集团“优享+”平台，在集团内部打通“中信幸福财富”客户服务标准和基础权益体系，实现“中信财富客户”的互认和基础权益共享，及时把握客户的金融和非金融需求，在强调实现家庭财富增值的同时，提升每一个家庭成员的“幸福体验”。

此外，全新升级后的“中信幸福财富”品牌将不仅仅是一个多维度财富管理体系，还将从客户的健康呵护、尊享出行、留学深造、家庭陪伴等各个层面提升服务内涵和品质，为“中信幸福财富”客户提供“有温度”全覆盖追随式服务。